• Conozca a su cliente y monitoree su operativa,
  • basado en las definiciones de su departamento de Compliance
  • Conozca a su cliente y monitoree su operativa,
  • basado en las definiciones de su departamento de Compliance

Descripción

Una solución que automatiza los procesos de compliance y prevención de lavado de activos. Asiste y guía en la implementación y control de procedimientos de KYC, evaluación de riesgo, búsqueda de nombres sospechosos y monitoreo de actividades inusuales.

Administrador de Debida Diligencia (KYC)

Es un administrador de documentos que consolida una lista de exigencias aplicables a cada contacto según las funciones que este desempeñe y en concordancia con las definiciones de las leyes aplicables.

Marco de evaluación de riesgo

El sistema incorpora un marco de riesgo que considera las recomendaciones y mejores prácticas del área bancaria y financiera para la valoración del riesgo de lavado de activos de los clientes.

Búsqueda de nombres sospechosos

CAMS contiene una central de monitoreo que permite el cruce de información de toda la base de datos contra distintas listas de sospechosos.

Monitoreo de operaciones inusuales (AML)

Un componente esencial de todo sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo es el control de operaciones inusuales que permita identificar desvíos en el perfil operativo de los clientes.

Gestión y generación automática de reportes FATCA y CRS

El sistema CAMS gestiona los requerimientos de intercambio de información, generando automáticamente reportes alineados con los estándares internacionales y de cada jurisdicción.
La base de datos permite el manejo y seguimiento de los requerimientos desde su solicitud hasta su vencimiento. La integración con el sistema contable permite reportar saldos junto con los datos básicos de titulares y últimos beneficiarios.

Administrador de contactos

En el Administrador de contactos los datos de contactos individuales y contactos corporativos son soportados en un modelo que unifica y centraliza la información.

Administrador de negocios

Los módulos de administración de negocios soportan los datos de los productos contratados, y se adaptan a los servicios provistos por cada institución: servicios corporativos, administración de fondos de inversión, servicios bancarios y administración de fideicomisos.

Ventajas de CAMS-iTech

  • Cuenta con una base de datos propia, donde se centraliza y unifica la información administrativa, financiera y documental.
  • Consolida información transaccional para análisis.
  • Orientado al profundo conocimiento del cliente, cumple con todos los requisitos regulatorios.
  • Define niveles de riesgo de clientes en función de políticas directrices, detecta cambios y permite documentar el seguimiento de los mismos.
  • Permite el cruce de información contra listas de sospechosos.
  • Detecta transacciones inusuales y permite documentar su gestión.
  • Permite consultas históricas y mantiene un rastro de las actividades de control.
  • Su arquitectura garantiza su adaptación a los cambios del entorno financiero, operativo y regulatorio.
  • CAMS permite bajar fuertemente los costos relacionados a las tareas de compliance, automatizando los procesos.