Transacciones Operativas y Bancarias

Transacciones Operativas y Bancarias El núcleo contable es extendido en IBS por el modulo de transacciones sobre la cuales se implementan los módulos de:

• Deudores y Acreedores.
• Contratos y facturación
• Plazos Fijos
• Prestamos.
• Participaciones
• Compra/Venta de títulos y Acciones.
• Custodia de valores.
• Descuento de documentos.

Lo módulos son extensibles en base a la definición de nuevas transacciones y reportes los cuales pueden ser configurados por el usuario. Las Transacciones permiten un manejo sencillo de las operativas recurrentes sean estas comerciales o bancarias, a través de una potente herramienta de configuración es posible configurar el asiento a generar, el comprobante o aviso a emitir así como nuevas transacciones automáticas generadas al momento de actualizar la transacción en curso. Todas estas configuraciones están disponibles para ser administradas por el propio usuario. Las transacciones asi generadas son sencillas de ingresar y encapsulen la complejidad de la contabilización y permite generar comprobantes asociados a los mismos dinámicamente haciéndolos adaptables al formato elegido por la empresa a la vez que unifica el formato y los descripción manejada en los asientos generados mientras se controla que usuarios del sistema están habilitados para operar con que transacciones. Con esta solución se alcanzan cuatro objetivos primordiales:

1. Las operaciones se pueden ingresar con una agilidad y velocidad mucho mayor que de ingresarse a través de asientos contables.
2. Se disminuye casi completamente la posibilidad de errores y se da consistencia a los asientos generados por cada hecho económico/financiero.
3. Un usuario inexperto puede ingresar operaciones complejas en el sistema sin necesidad de conocer la forma en que estas deben contabilizarse ya que el sistema fue configurado por parte de un usuario experto para que genere los asientos correctamente siempre. Cabe destacar además aquí que cada documento ingresado en el sistema pasa por un proceso de doble verificación, o sea que el sistema permite que si un usuario ingresa un documento, sea otro usuario supervisor el que verifique que sea correcto y lo confirme de forma de minimizar aún más la posibilidad de errores de digitación.
4. El sistema se adapta al usuario y no el usuario se adapta al sistema, siendo además que fácilmente se pueden configurar transacciones nuevas adaptándose a realidades y negocios nuevos.
5. Deudores y Acreedores Todas las empresas independientemente del ramo al que se dediquen necesitan en mayor o menor medida un manejo de deudores y/o acreedores. IBS soporta desde una realidad tan sencilla como el ingreso de facturas y pagos hasta una tan compleja que permita:

• Devengar automáticamente los resultados por servicios prestados o recibidos de forma de reconocer pérdidas o ganancias en los meses correspondientes por servicios cobrados o pagados por adelantado.
• Activar y amortizar automáticamente bienes de uso en el tiempo deseado. Ante un servicio pagado o cobrado reconocer por partes entre diferentes centros de costo.
• Recuperar gastos incurridos a nombre de los clientes, por ejemplo gastos telefónicos a través de procesos que generan facturas automáticamente.
• Realizar cancelaciones automáticas, por ejemplo débitos automáticos de facturas desde la cuenta vista, pasaje directo al banco de cheques diferidos que vencen.
• Inventario de documentos.
• Análisis de documentos (documentos vencidos y a vencer).
• Cálculo de recargos sobre documentos vencidos.
• Impresión de documentos (Facturas, Notas de Crédito, Notas de Debito, Pedidos, ordenes de facturación etc.)

Cuentas Bancarias (Depósitos Vista). Permite tener manejo integral sobre depósitos vista de clientes con lo cual es posible ingresar débitos y créditos en cuentas corrientes, transferencias internas entre cuentas, transferencias desde y hacia el exterior. Las cuentas pueden ser en todas las monedas definidas en el sistema según sean las necesidades. El módulo contiene la automatización del pago o cobro de intereses sobre las cuentas pudiendo configurar tasas o montos fijos genéricos y excepciones para algunos clientes especiales, mediante un proceso se cobra o pagan los intereses automáticamente y se debitan o acreditan en la cuenta del cliente contra los resultados indicados en la configuración.

Plazos fijos y Participaciones. Es posible ingresar depósitos a plazo fijo y préstamos tanto de clientes en el banco como del banco en otros bancos. A su vez este módulo automatiza de forma sencilla y ágil una operativa complicada que es el ingreso de colocaciones del banco participadas a clientes. Admite realizar cancelaciones y renovaciones al vencimiento o cancelaciones anticipadas o cambios de condiciones a pedido de los clientes en los plazos fijos. Por otro lado se devengan los intereses por operaciones de plazo fijo con la periodicidad deseada (mensualmente, semanalmente, diariamente, etc.). A este módulo se asocian una serie de reportes que expresan la situación actual y la situación en el futuro, claramente se puede ver que plazos y cuanto dinero involucran los vencimientos futuros.

Custodia de Títulos IBS permite el manejo completo de carteras de títulos de todo tipo (bonos, acciones, fondos, obligaciones negociables, etc.) proveyendo tanto la facilidad del ingreso de operaciones de compra / venta a nombre de clientes como para mantener una cartera propia como la posibilidad de realizar consultas y reportes sobre las carteras. IBS soporta además el cobro a los clientes de una comisión por custodia configurable a nivel general o a nivel de clientes particulares. Al momento de la liquidación de dividendos o corte de cupón de una especie fácilmente se puede realizar el pago a todos los clientes que custodien esa especie en el o los custodios que hayan pago, simplemente se ingresa la especie, el importe pago por cada custodio y el sistema divide el dinero proporcionalmente entre los clientes.

Forex. IBS admite un manejo ágil y potente de operaciones de cambio de monedas a través de una interfaz que optimiza el ingreso y confirmación de las operaciones. Permite ingresar desde simples operaciones de cambio hasta transferencias en las cuales se toma dinero en una moneda y se realiza el giro en otra moneda. Como se menciona en la introducción a los módulos de la solución de documentos es posible importar estas operaciones directamente desde un sistema de cambio o desde un sistema de ingreso de transferencias.