Marco de Riesgo de Lavado de Activos (Money Laundering Risk Rating Framework)

Este módulo fue construido siguiendo las recomendaciones y mejores prácticas del área bancaria teniendo en cuenta con particular atención los requerimientos de las jurisdicciones Off Shore del Caribe para la valoración del riesgo de los clientes de acuerdo a su susceptibilidad al lavado de activos.

La Organización podrá definir su propio marco, seleccionando aquellos riesgos aplicables a su actividad (como ser Países de Operación, Tipo de Actividad, PEP, Autoridad Delegada, etc.), dando contenido a cada uno y ponderándolos de acuerdo a su importancia relativa.

Finalmente se determina la escala de riesgo a utilizar (por defecto el sistema utiliza alto, medio y bajo).

Este módulo reaprovecha la red de interconexiones del módulo Contacts and Facility Manager para que el riesgo total del cliente incorpore el riesgo asociado a sus negocios.

El resultado de cada proceso de evaluación es almacenado en la base de datos, posibilitando así la identificación de aquellos clientes cuyo riesgo aumentó o disminuyó en determinado lapso de tiempo.

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